🌟つみたてNISAはETFも買える
前回の記事で、つみたてNISAと一般NISAの変更点を整理してみた。
ちなみに、自分は一般NISAを使っている。
なので、つみたてNISAについては、実はそれ程詳しくなかったんだよね。(あんまり興味がなかった)
ところが、あらためて調べてみると、知らないことがあった。
それは、投資対象にETFも含まれるとのこと！
投資信託だけだと思っていた。
調べてみるもんだねえ。
ここで、つみたてNISAの特徴について、少しまとめてみる。
つみたてNISAの特徴
- 2018年1月から開始
- 投資から得られる分配金や、譲渡益が非課税になる
- 年間の投資上限は、40万円(非課税投資枠は20年間で最大800万円)
- 口座開設期間は、2018年～2037年だが、2024年の改正で2042年まで延長される
- 投資対象は、投資信託とETF
つみたてNISA対象商品 ETF
金融庁のサイトで調べたら、以下のETFが対象とのこと。
- ダイワ上場投信－トピックス
- ダイワ上場投信－日経225
- ダイワ上場投信－JPX日経400
- 上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI）除く日本
- 上場インデックスファンド海外先進国株式（MSCI-KOKUSAI）
- 上場インデックスファンド米国株式（S&P500)
- 上場インデックスファンド海外新興国株式（MSCIエマージング）
以上７つある。
日本のTOPIX型と、アメリカのS&P500に連動するETFを買っていたら、それで良いんじゃないだろうか。
全世界株式型や、先進国株式型でも良いねえ。
でも、ETFで積み立てている人が多いのかは、分からないけどね。
投資信託の方が、多いんじゃないかなあ。
🌟一般NISAが終了したら、つみたてNISAにするか？
冒頭にも書いたけれど、自分は一般NISAを使っている。
今の一般NISAの口座開設期間は、2023年までだったけれど、2024年の改正で2028年までとなる。
もし、一般NISAが2028年で終わり、代わりの仕組みを用意してくれないのであれば、つみたてNISAに移行するかもしれない。
非課税口座で保有していた商品は、特定口座に移管しないといけないだろうけどね。
2026年頃に、新たな案が出て、改正してくれると嬉しいなあ。
NISA恒久化がいいね！
ついでに額も増やしてほしいな。
120万なんて言わず、300万くらいに。
年間300万も、投資に回せないよっていう人もいるだろうけれど。
ある程度額がある方が、夢があるじゃない。
夢がひろがりんぐだよ。
ともあれ、5年後にまた考えよう。
それまでは、淡々と投資していこうかな。
📒参考
つみたてNISAの概要 ： 金融庁
