2024年から、つみたてNISA・一般NISAの仕組みが見直される。
そこで、自分の中で整理する意味も兼ねて、書いてみた。
🌟つみたてNISA
2042年まで、口座開設期間が5年間延長される。
年間の投資上限：40万円
🌟NISA(一般NISA)
2028年まで、口座開設期間が5年間延長される。
1階部分と2階部分の、2種類の枠に分かれる。
・1階部分
年間の投資上限：20万円
投資対象は、つみたてNISA同様の、安定した投資信託
・2階部分
年間の投資上限：102万円
投資対象は、投資信託や株式
・注意点、ポイント
原則として、1階部分の積み立てを行わないと、2階部分を使えない。
ただし、2023年までにNISA講座を開いていたり投資経験がある場合、届け出をすることで、2階部分のみ使用することが可能。
その場合は、投資対象が株式のみに限られる。
以上こんな感じ。
あと3年で、内容が変わるかもしれないし、新たな情報も出てくるかもしれない。
随時、情報を仕入れておかないといけないね。
🌟参考
2024年スタートの「新・NISA」ってどんな制度？ | 東証マネ部！
2024年から始まる新NISA制度についてFPが解説！ | マネックス証券
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